Năm 2014, Saieh ký hợp đồng sáp nhập ngân hàng CorpBanca với chi nhánh ngân hàng Itau Unibanco ở Chile. Ảnh: Reuters

Rate this post

Vào ngày 9 tháng 6, nhà đấu giá Christie’s đã bán đấu giá các tác phẩm trong Bộ sưu tập Alana. Bộ sưu tập dự kiến ​​sẽ đạt mức giá từ 30 đến 50 triệu USD. Nhưng mức giá cuối cùng cho 50 tác phẩm của Alana Collection chỉ là 19 triệu USD.

Bộ sưu tập này thuộc về Alvaro Saieh, người từng là một trong những doanh nhân giàu nhất Chile. Ông Saieh đã lọt vào danh sách tỷ phú thế giới của Forbes trong 2013 với giá trị tài sản ròng là 3 tỷ USD. Đến năm 2018, con số này đã tăng lên 3,2 tỷ USD. Tuy nhiên, ở thời điểm hiện tại, doanh nhân này đang lâm vào cảnh khó khăn về tài chính sau khi ngân hàng của ông – Corp Group Banking (CGB) – mắc khoản nợ 1,8 tỷ USD và không có khả năng trả nợ. đã trả khoản lãi trái phiếu trị giá 500 triệu đô la, dẫn đến việc nộp đơn phá sản vào tháng 6 năm ngoái. Tháng 4 năm ngoái, ông Saieh đã bị loại khỏi danh sách tỷ phú của Forbes năm 2022.

Ngoài Alana Collection, ông Saieh cũng đang rao bán một căn hộ nhìn ra Công viên Trung tâm ở Manhattan (thành phố New York) với giá 49 triệu USD trên Sotheby’s.

“Ông chủ” ngân hàng

Ông Saieh sinh ra ở Colombia và lớn lên ở Talca (Chile). Ông là người đầu tiên trong gia đình theo học đại học và tham gia “Chicago Boys” – một nhóm các nhà kinh tế nổi tiếng người Chile trong những năm 1970 và 1980. Sau khi tốt nghiệp đại học ở Chile, anh tiếp tục học và lấy bằng tiến sĩ sinh học tại Đại học Chicago. Ông từng làm việc tại Liên Hợp Quốc trước khi gia nhập Ngân hàng Trung ương Chile với tư cách giám đốc nghiên cứu.

Trong những năm 1973-1990, làn sóng tư nhân hóa bùng nổ khiến Ngân hàng Santiago quyết định bán một trong những ngân hàng của mình là Banco Osorno. Vào thời điểm đó, ông Saieh được một nhóm doanh nhân quan tâm đến thương vụ thuê làm cố vấn. Đổi lại, ông có cơ hội mua 10% cổ phần của ngân hàng và nắm quyền điều hành sau khi hoàn tất mọi thủ tục.

Từng sở hữu khối tài sản 3,2 tỷ USD, Alvaro Saieh không còn là tỷ phú. Ảnh: NEWSCOM.

Nhóm doanh nhân trên đã mua lại Banco Osorno với giá 10 triệu USD vào năm 1986. Dùng toàn bộ số tiền tiết kiệm được cũng như số tiền bố mẹ vay thêm, ông ta mua lại 10% cổ phần theo thỏa thuận trên.

Một thập kỷ sau, khi ngân hàng Tây Ban Nha Santander thông báo mua 51% cổ phần của Banco Osorno với giá 496 triệu USD, Saieh đã kiếm được 130 triệu USD cho 14% cổ phần của mình.

Một năm trước đó, ông đã chi 60 triệu USD để mua lại Banco de Concepcion. Ngân hàng sau đó được đổi tên thành CorpBanca và trở thành ngân hàng tư nhân lớn thứ năm ở Chile.

Trong hai thập kỷ tiếp theo, doanh nhân này chuyển sang bán lẻ, mua các siêu thị và chuỗi cửa hàng. Ông cũng mua cổ phần kiểm soát tại một trong những tập đoàn truyền thông hàng đầu của Chile, Copesa (Consorcio Periodistico de Chile). Theo hồ sơ của công ty, đến năm 2013, ông đã đầu tư ít nhất 300 triệu USD để phát triển kinh doanh bán lẻ. Để có được số tiền đó, anh đã bán cổ phần của mình trong hai công ty bảo hiểm với giá khoảng 165 triệu USD.

Quyết định sai lầm

Năm 2014, tỷ phú Saieh đã ký hợp đồng sáp nhập ngân hàng CorpBanca với chi nhánh Chile của ngân hàng Itau Unibanco (Brazil) thành Itau CorpBanca. Quá trình sáp nhập kéo dài tới 2 năm. Trong thời gian đó, Corp Group Banking (CGB) đã có thỏa thuận vay 1,2 tỷ USD theo hình thức hạn mức tín dụng và sử dụng toàn bộ cổ phần tại đơn vị hợp nhất làm tài sản thế chấp.

Năm 2014, Cartica Management – một công ty đầu tư của Mỹ có cổ phần tại CorpBanca – đã kiện Saieh, CorpBanca và CGB về tội gian lận chứng khoán, cho rằng thương vụ này khiến cổ phiếu của CorpBanca bị định giá thấp và giúp tỷ phú Chile hưởng lợi từ việc giải cứu siêu thị SMU làm ăn thua lỗ của mình chuỗi. Các luật sư của Saieh đã phủ nhận mọi cáo buộc.

Vụ kiện cuối cùng đã bị bác bỏ và việc sáp nhập đã hoàn tất. Tuy nhiên, mới đây, Mike Lubrano – đồng sáng lập quỹ Cartica – cho biết việc sáp nhập đã mang lại cho ông Saieh một hạn mức cho vay và lãi suất mà lẽ ra ông không được hưởng. “Vụ phá sản năm ngoái của CGB là bằng chứng cho thấy cổ phiếu CorpBanca bị định giá thấp vào thời điểm đó,” Lubrano nói.

Người phát ngôn của Saieh cho biết hạn mức tín dụng được sử dụng để tái cấp vốn cho các khoản vay hiện có, với cổ phiếu ngân hàng được sử dụng làm tài sản thế chấp và hoạt động như một mạng lưới an toàn cho các giao dịch. Dịch.

Vào tháng 4 năm 2016, việc sáp nhập đã hoàn tất. Ông Saieh vẫn nắm giữ 26% cổ phần của doanh nghiệp mới sau khi sáp nhập, Itau CorpBanca, dưới tên CGB.

Quyết định sai lầm khiến ông trùm ngân hàng Chile trắng tay như thế nào?  - Ảnh 2.

Năm 2014, Saieh ký hợp đồng sáp nhập ngân hàng CorpBanca với chi nhánh ngân hàng Itau Unibanco ở Chile. Ảnh: Reuters

Ngoài những sai lầm trong kinh doanh của Saieh, sự đi xuống của CGB một phần là do những vấn đề nằm ngoài tầm kiểm soát của ông. Các cuộc biểu tình bạo lực đã nổ ra ở Chile vào năm 2019 vì giá giao thông công cộng cao và quỹ lương hưu thấp, dẫn đến bất ổn kinh tế và cổ tức Itau Corpbanca trả cho ông Saieh. giảm đáng kể hàng năm. Sau đó là sự bùng phát toàn cầu của đại dịch Covid-19. Vào tháng 9 năm 2020, lần đầu tiên CGB không thể trả lãi cho khoản nợ 500 triệu USD. Điều này lại xảy ra vào tháng 10 năm đó. Tháng 4 năm ngoái, CGB không trả được nợ gốc và lãi cho Itau. Vào thời điểm nộp đơn phá sản vào tháng 6 năm ngoái, CGB đang gánh khoản nợ 1,8 tỷ USD.

Đầu năm nay, CGB đã thanh toán một phần sau khi bán cổ phần tại chi nhánh Colombia của Itau Corpbanca cho Itau Corpbanca để trả nợ cho Itau Unibanco, qua đó giảm khoản nợ xuống còn 1,3 tỷ USD.

Ngày 15/6, Corp Group Banking đã đạt được thỏa thuận về phương án tái cơ cấu sau nhiều tháng đàm phán với các chủ nợ. Theo thỏa thuận, các chủ nợ sẽ nhận được cổ phần trong ngân hàng của Tập đoàn Corp tại Itau Corpbanca, cũng như 42% cổ phần của ông Saieh trong công ty truyền thông Copesa, và được trả 30 triệu USD trong vòng 15 năm. Do đó, ông Saieh sẽ không còn sở hữu cổ phiếu nào của Itau CorpBanca.

Leave a Comment